투자 상담을 드려도 될까요?

[굳센캔디]

안녕하세요?

저는 경남 창원에서 미소님과 같음 업종의 일을 하고 있는 황은영이라고 합니다

(페북 친구이기도 합니다^^)

같은 일을 하고는 있으나 경제나 투자에 대한 지식이 많지 않아

고객들에 자산에 대한 분산을 권유하고 있으나 지식이 얕은 관계로 직접 상품을 권유하지는 않고 있었습니다

그런데 보험 상담과 재무 설계 일을 15년 가까이 하다보니

모르는 다른 사람보다는 저에게 문의를 하시고 싶어하시는 분들이 자꾸 늘어나네요

얼마전에도 여유자금 1억 5천 정도를 어디에 투자하는 게 좋을지 물어보는 고객이 계셔서

주변에 있는 투자 전문가들에게 믈어보니

제일 많은 사람들이 브라질 채권을 권유하더군요

그리고 코스닥 펀드와 보수적인 ELS정도 였습니다

상승미소님이라면 이런 고객에게

어떤 상담을 해 드릴지 궁금하여 글을 남깁니다

조그만 조언이라도 가슴 깊이 새기며

앞으론 열심히 공부하겠습니다

고객들에게 작은 도움이라도 드릴 수 있는 진짜 재무설계사가 될 수 있도록요

귀찮으셨다면 죄송하구요 ㅠㅠ

언젠가

창원이나 근교에 오시면 맛깔난 음식 한 그릇 대접할 수 있게 되기를요^^

[상승미소]

브라질 채권을 판매하면 판매 수수료가 많이 높죠. ELS도 마찬가지구요. 그 분의 자산 규모 등을 모르고 상담하기는 많이 어렵습니다.

[굳센캔디]

제가 너무 간단하게 질문을 했네요 자산은 여유가 있는 분이고 현재 50대 중후반의 부부이신데 지방 도시에서
노후 생활을 하는 데 부족함은 없으실 거 같습니다 그럼에도 여유자금을 좀 수익도 나면서 안정적으로 투자할 수 있는 곳을 찾으시는 거 같습니다 투자 기간도 5년이상으로 생각하시는 거 같구요 상승미소님 바쁘신데 괜히 귀찮게 해 드리는 거 같아 죄송하네요 새해 복 많이 받으세요

[신념신념]

브라질 채권 이미 많이 오르지 않았나요?
브라질 채권은 예전에 많이 올랐다 해서 관심을 가지지 않았는데 한 번 조사해봐야 하겠군요.
저는 현재 기업에서 자동화관련 엔지니어로 일하고 있는데 미래 계획이 금융 컨설팅을 하는게 계획입니다(물론 지금보다 금융 공부를 훨씬 많이 해야 할 수 있다고 보고 있구요).
요즘 읽고 있는 책 한권 소개 드리겠습니다. "부자의 시간, 최윤식, 지식노마드".
이 책에서 추천하는 상품이 흥미롭게도 제가 이전에 투자한 2가지에 대해 추천을 하고 있더군요.
같은 저자의 책인 "제4의 물결이 온다"도 아주 훌륭한 내용이 담겨 있다고 보고 있습니다.

[굳센캔디]

네 한번 챙겨 보겠습니다 고맙습니다