미국 재무부는 은행들이 마약 카르텔과 불법 이민 노동력을 단속할 수 있도록 권한을 부여했습니다.
트럼프 행정부는 마약 카르텔 자금 조달자와 불법 이민 사기 조직을 추적하기 위해 고객 감시 영상과 사이버 데이터를 공유할 수 있도록 전국의 지역 은행에 광범위한 권한을 부여하고 있다고 재무부가 금요일에 밝혔습니다.
이번 조치는 스콧 베센트 재무장관이 휴스턴에서 열린 은행 관계자 모임에서 2025년 급여세 사기 사건으로 인한 의심스러운 은행 활동 규모가 무려 25억 달러에 달했다고 밝힌 데 따른 것입니다.
그는 막대한 금융 착취를 국경 위기와 직접적으로 연결시키며, 바이든 행정부 시절 수년간 방치된 불법 이민으로 인해 범죄 조직들이 미국 금융 시스템을 통해 불법 자금을 이동시킬 수 있었다고 비난했습니다.
목요일에 연설하는 모습이 포착된 스콧 베센트 재무장관은 은행들에게 불법 이민과 관련된 의심스러운 활동을 신고할 것을 촉구했습니다.앤드류 토마스/CNP/INSTARimages
이번 단속은 최근 재무부가 은행들에게 의심스러운 활동을 당국에 신고하도록 촉구하는 정책 권고를 발표한 데 따른 것입니다.
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미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 발표에 따르면, 은행들은 이제 영상 감시 자료와 IP 주소와 같은 사이버 데이터를 서로 공유할 수 있게 되었습니다. 이는 의심스러운 사건에 대해 협력함으로써 은행들이 연방 당국에 사건을 제보할 수 있도록 역량을 강화하기 위한 것입니다.
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재무부는 계좌에서 새로운 수령인을 추가한 후 거액을 송금하는 경우와 같은 구체적인 사기 징후를 강조했습니다. 다른 예로는 지리적으로 멀리 떨어진 곳에서 로그인한 활동이나 유사한 식별 정보를 사용하는 여러 계정이 있습니다.
베센트는 바이든 행정부의 국경 개방 정책이 금융 사기가 만연하도록 방치했다고 특히 지적했습니다.아나돌루(Anadolu) / 게티 이미지 제공
재무부에 따르면 데이터 공유 권한은 애국법, 특히 314조 (b)항에 근거합니다.
베센트는 휴스턴 은행가들에게 "미국인들은 매년 수천억 달러를 사기로 잃고 있다"고 말했다.
"재무부는 자금 흐름을 추적하며, 금융 기관들이 의심스러운 활동을 실시간으로 가장 먼저 포착하는 경우가 많다는 것을 알고 있습니다. 따라서 금융 기관들은 사기가 확산되기 전에 신속하게 대응하고 정보를 공유할 수 있는 도구가 필요합니다."
지난주, 재무부 산하의 엘리트 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 국경 위기를 부추기는 지하 경제를 겨냥한 경고문을 발표했습니다.
워싱턴 포스트 보도에 따르면, 해당 문서는 은행들이 불법 이민자 노동력 단속을 위한 초기 조치로 구체적인 "위험 신호"를 신고할 것을 촉구했습니다 .
이번 지침에서는 불법 고용, 수상쩍은 노동 알선업체, 유령 회사, 만연한 신분 도용과 관련된 계획들을 중점적으로 다뤘습니다.
JD 밴스 부통령은 미국 전역의 금융 범죄를 근절하기 위한 사기 방지 태스크포스를 이끌고 있습니다.블룸버그 (게티 이미지 제공)
미 재무부에 따르면 이러한 불법 행위는 법을 준수하는 기업에 피해를 주고, 미국인의 임금을 떨어뜨리고, 납세자의 돈을 훔치고, 초국가적 범죄 조직에 자금을 지원합니다.
은행 업계는 백악관이 고객의 시민권 상태를 의무적으로 수집하도록 하는 행정 명령을 내리는 것을 막기 위해 수개월 동안 적극적으로 로비 활동을 벌였는데, 그 이유는 해당 조치가 비용이 많이 들고 방대한 양의 서류 작업을 필요로 할 것이라는 주장이었다.
재무부 관계자는 이번 조치가 "대부분의 인구를 대상으로 한 일괄적인 금융 거래 차단"을 의미하는 것은 아니라고 밝혔습니다.
베센트는 금요일에 워싱턴이 은행 직원들에게 국경 순찰 임무를 맡기는 것이 아니라고 강조했습니다.
그는 텍사스 은행 최고경영자 모임에서 "이번 권고는 은행들에게 이민 단속관 역할을 하라는 것이 아닙니다."라고 말하며, "은행들이 가장 잘하는 일, 즉 고객을 파악하고, 위험을 식별하고, 의심스러운 패턴을 인식하고, 불법 활동을 발견하면 신고하라는 것입니다."라고 덧붙였다.
지난주 불법 이민자 노동 관련 권고와 금요일에 발표된 새로운 영상 공유 권한은 트럼프 대통령이 지시한 "범정부적" 단속의 일환입니다.
미국 금융 시스템의 건전성을 회복하기 위한 이 노력은 JD 밴스 부통령이 이끄는 백악관 사기 근절 태스크포스가 주도하고 있습니다.
워싱턴이 모든 불법 급여 지급 방식이나 카르텔 송금을 자체적으로 파악할 수는 없다고 베센트는 말하며, 지역 은행가들이 국가 통계에 반영되기 훨씬 전에 새로운 위험을 감지하는 경우가 많다고 지적했다.
"무언가를 보고 신고하는 것은 미국 국민의 안전을 지키는 데 기여하는 공익 활동입니다."라고 그는 말했습니다. "여러분이 제공하는 정보는 마약 카르텔 자금 조달자를 막고, 자금 세탁 네트워크를 와해시키고, 노동 착취를 밝혀내거나, 납세자를 사기로부터 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다."
재무부 장관은 "그것이야말로 진정한 국가 안보 업무"라고 덧붙였다.
재무부는 은행 직원들에게 이민법 집행을 돕도록 요청하는 것은 아니라고 주장합니다. 하지만 은행들은 불법 체류자를 고용하는 허위 고용주를 신고하도록 권고받고 있습니다.아나돌루(Anadolu) / 게티 이미지 제공
은행은 고객의 시민권이나 이민 신분에 대한 정보를 수집한 적이 없기 때문에, 그러한 고객들이 금융 시스템에 얼마나 큰 위험을 초래하는지에 대한 신뢰할 만한 공개 통계 자료가 없습니다.
법적 구속력은 없지만, FinCEN의 권고를 무시하는 것은 은행의 규제 준수 상태에 심각한 위험을 초래할 수 있으며, 평판을 심각하게 훼손하는 조사와 처벌로 이어질 수 있습니다.
미국 재무부는 지난 3월 의심스러운 거래를 감시하지 못한 뉴욕 소재 투자은행 캐나코드 제뉴이티에 사상 최대 규모인 8천만 달러의 민사 벌금을 부과했습니다.
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이번 새로운 권한 부여는 트럼프 대통령의 이민 공세에서 가장 최근에 이루어진 공격이다.
그는 두 번째 임기 첫날 남부 국경에 국가 비상사태를 선포 하고 관련 기관에 불법 이민자들의 취업 허가 발급을 차단하도록 지시했다. 또한, 미국 재무부 산하 범죄단속네트워크(FinCEN)는 11월에 불법 이민과 관련된 국경 간 자금 이체에 대한 경고를 발령했다.