| 투자리딩방 사기 주의 촉구 및 예방법 안내 |
| -경찰청, 2023. 3. 23.~6. 30. 100일간 상반기 집중단속 진행 중 |
| Ⅰ. 주요 내용 |
경찰청 국가수사본부에서는 최근 카카오톡 공개채팅방 등을 이용한 투자리딩방* 사기와 관련한 피해사례 및 예방법을 안내합니다.
* 전화·사회관계망서비스(SNS) 등을 이용하여 개인투자자에게 투자 종목을 추천하거나 매매 시점을 알려주는 등 투자를 이끌어준다는 의미(leading)에서 파생
불법 투자리딩방은 ▵원금보장ㆍ고수익 창출이 가능하다며 전화ㆍ문자 등으로 개인에게 접근해 ▵가짜 정보를 제공하고 ▵여러 속임수를 동원해 피해자를 현혹하며 투자하도록 유도하는 것이 일반적인 범행구조입니다.
| ①미끼문자 발송 | 불특정 다수 또는 과거 유사 투자자문 서비스 이용자 대상* * 손실을 만회해 준다고 접근, 서비스 이용자 개인정보가 유출됐을 것으로 추정 ▵무료 투자정보 제공 ▵급등주식 또는 상장 예정 주식·코인 투자 안내 등 |
| ②피해자와 연락 | 카카오톡 공개채팅방 참여 유도 * 공개채팅방에는 속칭 ‘바람잡이’ 수십 명이 있어 보이나, 소수 인원이 수십 개의 대포 계정과 다중접속 프로그램을 이용하는 것으로 모두 한통속임 전화·사회관계망서비스로 피해자와 연락하면서 비상장 주식‧가상자산 투자 권유 |
| ③거짓 정보 제공 | 범죄조직이 만든 가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)에 접속하게 하며 마치 자신들이 추천한 종목이 급등하는 것처럼 화면에 현출 * 가짜거래소가 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동되어 있어 실제 거래소처럼 보이도록 치밀하게 구성, 소액 투자 시 일부 수익금을 지급해 안심시킴 범죄조직이 만든 누리집, 블로그, 카페에 주식‧가상자산 관련 허위의 호재성 내용을 게시해 놓고, 이를 안내해 피해자들이 읽도록 유도 |
| ④투자금 편취 | 범인들은 충분한 수준으로 피해금 편취했다고 판단하면 곧바로 잠적 |
이들은 ▵개인이 확인할 수 없는 비밀 정보라는 점을 운운하고 ▵실제와 똑같이 만든 홈트레이딩 시스템(HTS) 화면, 홈페이지ㆍ블로그를 보여주며 ▵공개채팅방에서는 수많은 사람이 함께 투자하는 것처럼 속이는 등 아주 조직적ㆍ체계적으로 이뤄지기 때문에 피해자들은 거액을 보내고, 범인들이 잠적하고 나서야 사기를 당한 것임을 알게 됩니다.
투자리딩방 사기는 여러 형태로 나타나고 있습니다. 아래는 실제 사례를 유형별로 정리한 것입니다.
| Ⅱ. 투자리딩방 이용 사기 피해사례 |
가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)
| <구체적 피해 사례> | ||
| ① 투자·금융회사* 사칭, 투자정보가 담긴 문자와 함께 공개채팅방 인터넷 주소(URL) 전송 *○○투자그룹, ○○뱅크, ○○증권방송 등 실제 존재하는 투자·금융회사 사칭 사례 다수 ↓ ② 바람잡이 1명이 수십 개 계정과 다중접속 프로그램을 이용해 마치 투자자 수십 명이 대화하는 것처럼 속이며 ‘허위 수익금 사진’으로 투자자 현혹 ↓ ③ 선물·옵션 등 전문 투자 영역을 소개한 후 가짜사이트(HTS·MTS) 가입 유도 *MTS: 모바일 트레이딩 시스템 ↓ ④ 가짜사이트에서 허위 수익금을 보여주며 최대한 많은 돈을 투자토록 유도 후, 피해자가 수익금 인출을 요구하면 잠적(또는 수수료 명목으로 추가 범행) | ||
가장 대표적인 투자리딩방 사기 유형으로 가짜사이트가 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동되어 있어 실제 거래소처럼 보이며, 소액 투자 시 일부 수익금을 지급*해 피해자를 안심시키는 사례도 존재합니다.
* 소액으로 10만 원을 입금하면 며칠 만에 50% 수익이 났다고 5만 원 지급, 100만 원을 입금하면 50만 원을 수익으로 지급하는 방식으로 운영하다 원금 인출을 요구하면 잠적
비상장 주식 판매
| <구체적 피해 사례> | ||
| ① ▵과거 유사 투자자문 서비스 이용 경험이 있는 투자자에게 ‘손실보상’ 명목으로 개별적으로 접근하거나, ▵인터넷신문·사회관계망서비스 광고 등을 이용해 불특정 다수에게 접근 ↓ ② 최근에 상장되어서 가격이 이미 오른 상장주식들을 소개하며 투자자 현혹 ↓ ③ 검증되지 않은 상장계획, 첨단 기술개발 등 허위 사업내용을 제시하거나, 공모가 대비 1/3 가격 판매·환불 보장 등 문구로 비상장 주식 투자를 권유 *신뢰 형성을 위해 비상장 주식을 구매 전 피해자 증권사 계좌에 선 입고하는 경우도 존재 ↓ ④ 예정된 상장일까지 투자금을 세탁하며 호재성 정보를 지속 제공하다 잠적 | ||
2020년~2021년 공모주 열풍 이후 비상장 주식 투자에 대한 부정적 인식이 완화되고 고수익을 얻은 사례들이 대중에 알려지면서, 이런 상황을 악용하여 허위 정보를 제공해 비상장 주식을 판매하는 범행이 발생하고 있습니다.
가상자산 판매(시세조작)
| <구체적 피해 사례> | ||
| ① 해외거래소에 상장된 시가총액·거래량이 적은 가상자산을 사전 매입 후 시세조작을 하거나, 직접 코인 발행 후 자기 자본으로 허위 정보를 제작·홍보 ↓ ② ▵주로 가상자산 커뮤니티(유튜브, 카페, 갤러리 등)에 연락처 또는 인터넷주소(URL)를 남기며, ▵최근에는 전화·문자로 제도권 투자 회사를 사칭하며 피해자에게 접근 ↓ ③ ▵대형 거래소 상장 예정, ▵락업물량* 판매, ▵최신기술 보유, ▵사업연계,▵맞춤형 세일, ▵원금보장 및 고수익 보장 등 문구로 가상자산 판매 * 발행자가 가상자산의 가치를 지키기 위해 시장에 유통되지 않게 묶어 놓은 물량 ↓ ④ 예정된 상장일 또는 락업기간 종료일 직전 시세 급락 후 잠적 | ||
가상자산은 금융투자상품과 달리 투자자문과 관련된 제한이 없으며, 아직 시세조작 등 불공정 거래행위에 대한 처벌 규정도 없어 피해 발생 전까지 단속 및 예방이 어렵다는 특징을 가집니다.
최근에는 투자회사 직원을 사칭하여 금융위원회·금융감독원 명의의 가짜 공문서를 보여주며 과거 리딩방 손실보상을 미끼로 가상자산 투자를 권하는 수법도 새롭게 등장하고 있어 주의가 필요합니다.
손실보상 명목 인터넷 대출사기
| <구체적 피해 사례> | ||
| ① 유사투자자문 서비스 이용 경험이 있는 투자자에게 해당 유사투자자문 업체를 (○○투자클럽 등) 사칭하며 ‘손실보상’ 명목으로 피해자에게 접근 ↓ ② 손실회복 목적으로 가상자산을 보상 지급해주겠다며 신분증 등 개인정보 요구 ↓ ③ 신분증을 이용해 피해자 명의로 인터넷 대출 실행(피해자 계좌로 대출금 입금) ↓ ④ 피해자에게 가상자산 대신 회사 자금을 잘못 입금했다며, 회사직원 계좌로 입금된 돈을 반환할 것을 요구해 대출금 편취 | ||
투자리딩방을 이용한 신·변종 대출사기로, 피해자들은 무료로 가상자산을 지급해준다는 말에 ‘손해 볼 것이 없다’라고 생각해 손쉽게 신분증 사진 등 개인정보를 넘겨주어 피해가 발생하므로 투자자들의 각별한 주의가 필요합니다.
| Ⅲ. 투자리딩방 이용시 유의사항 |
모르는 사람이 원금·고수익을 보장하며 투자를 권유하면 반드시 금융 당국에 확인*하시고, 안전한 제도권 업체를 이용하여 투자하세요!
* 인터넷 금융소비자정보포털 접속→ 제도권 금융투자회사조회
투자손실 보상 명목으로 접근하는 전화와 문자는 절대 응대하지 마세요!
투자리딩방 운영자가 전문가가 아닌 사기범일 수 있고, 홈트레이딩 시스템ㆍ인터넷 게시 정보가 허위 정보일 가능성이 있음을 기억하세요!
불법 투자리딩방으로 의심되는 경우 수사·금융당국에 신고*해주세요!
* 경찰청(182), 금융감독원(1332)
| Ⅳ. 향후 계획 및 당부사항 |
경찰청 국가수사본부는 투자리딩방 등 4대 민생침해 금융범죄*에 대해 집중단속**하고 있습니다.
* ▵(가상자산 등) 유사수신·불법 다단계, ▵불공정 거래행위, ▵불법 투자업체 등 운영, ▵불법 사금융 등
** (단속기간) 2023.3.23.∼6.30.<100일간> / (단속 대상) 4대 민생침해 금융범죄**
앞으로도 금융위원회⋅금융감독원 등 관련 기관과 정보공유를 확대해 효과적인 범인 검거 및 피해 예방 방법을 모색하고, 범죄수익은 끝까지 추적하여 기소 전 몰수･추징 보전할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.
피해가 발생하면 회복이 어려운 만큼 예방이 제일 중요합니다. 알려드린 범죄유형과 유의 사항을 숙지하고, 주변 사람들에게도 알려주세요.