100배 주식의 조건
설명하자면 첫번째 그래프는 매년 5%의 수익률을 매년 올렸을 때 100배가 되는데 걸리는 시간은 94년이라는 뜻이다.
두번째는 10%면 48년, 15%면 35년 20%면 33년이 걸린다.
주목해야 할 것이 바로 25%의 수익률이라면 21년이 걸리고 30%라면 18년이 걸린다는 얘기다.
세계 1등 주식으로 부자되기 나스닥 -3% 뜨면 1등도 팔기
. http://cafe.daum.net/jordan777/Bm2o/847
여기를 보면 1등 주식은 22년 6개월간 100배 성장했음을 알 수 있다.
| 날짜 | 배당합 | 세계1등 | 배당합 | 세계2등 | 총합 | 계산 | 평균 수익률 | 기간 수익률 | 기타 |
| 2019년 07월 03일 | 5,234,268,187 | MSFT | 4,968,240,285 | AMAZON | 10,202,508,473 | 1,616,257,480 | 18.84 | 2019년 7월 | 7개월간 수익률 |
| 2018년 12월 31일 | 4,290,883,282 | APPLE | MSFT | 8,586,250,993 | 845,700,472 | 10.94 | 2018년 | ||
| 2017년 12월 29일 | 7,740,550,521 | APPLE | MSFT | 7,740,550,521 | 2,800,177,252 | 56.69 | 2014년~2017년 | 4년간 수익률 (평균 약 14.17%) | |
| 2013년 12월 31일 | 2,248,210,546 | XOM | 2,692,162,723 | APPLE | 4,940,373,269 | 1,795,935,934 | 57.16 | 2011년~2013년 | 3년간 수익률 (평균 약 19% ) |
| 2010년 12월 31일 | 3,144,437,334 | XOM | 3,144,437,334 | 297,988,767 | 10.51 | 2009년 9월~2010년12월 | 1년 3개월간 수익률 | ||
| 2009년 09월 01일 | XOM | 2,846,448,568 | 488,164,750 | 20.75 | 2008년 9월~2009년 9월 | 2008년 금융위기 후 환전으로 20.75% 이득 | |||
| 2008년 09월 04일 | 2,358,283,818 | XOM | 2,358,283,818 | 173,427,278 | 7.98 | 2008년 9월4일까지 | 2008년금융위기 시작전까지 9개월간 | ||
| 2008년 01월 04일 | XOM | 2,184,856,540 | 390,771,907 | 21.83 | 2007년 | ||||
| 2007년 02월 27일 | XOM | 1,794,084,632 | 410,210,232 | 29.69 | 2006년 | ||||
| 2005년 12월 30일 | 865,221,115 | GE | 518,653,285 | XOM | 1,383,874,400 | 549,521,677 | 65.95 | 2005년 | |
| 2005년 01월 03일 | GE | XOM | 834,352,723 | 125,662,378 | 17.77 | 2004년 | |||
| 2003년 12월 31일 | 347,605,314 | GE | 361,085,031 | MSFT | 708,690,345 | 131,449,292 | 22.82 | 2003년 6월~12월 | 배당은 6개월만 합산함 |
| 2003년 06월 02일 | 577,241,053 | 75,789,831 | 15.11 | 2000년~2003년 6월 | 2000년 닷컴버블 원화 환전으로 15.11% | ||||
| 2000년 01월 04일 | 170,160,297 | GE | 331,290,925 | MSFT | 501,451,222 | 244,633,155 | 95.31 | 1999년 | |
| 1999년 01월 15일 | 111,593,413 | GE | 145,224,655 | MSFT | 256,818,068 | 79,470,222 | 44.86 | 1998년 | |
| 1998년 01월 02일 | 89,524,306 | GE | 87,823,540 | RDSa | 177,347,846 | 53,131,031 | 42.87 | 1997년 | |
| 1997년 01월 02일 | GE | RDSa | 124,216,815 | 24,216,815 | 24.31 | 1996년 | |||
| 1996년 01월 02일 | GE | RDSa | 100,000,000 | ||||||
| 29.31 | 공황을 뺀 연평균 수익률 | 18년간 수익률 | |||||||
| 7.97 | 공황시 연평균 수익률 | 4년 6개월(2008년 금융위기, 2000년 닷컴버블) | |||||||
| 25.04 | 전체 연평균 수익률 | 22년 7개월간 연평균 수익률 |
세계1등 주식 수익률 비교 - 3% 무조건 팔기 02.xlsx
연평균 수익률은 25.04%이다.
22년 7개월년간 수익률로 1억을 투자하여 100억원이 되는 100배의 수익률을 거뒀다.
이것은 공황일 때(2000년 닷컴버블, 2008년 금융위기, 2011년 미국신용등급 위기)는 원화로 바꿔서 환차익을 거둔 수익률을 포함해서 계산했기 때문이다.
그리고 현재의 배당을 가지고 당시 배당액을 집어 넣었다.
그러나 여기에는 -3% 떴을 때 TLT를 사서 수익률을 올리는 것을 집어 넣지 않았다.
따라서 -3% 떴을 때 TLT를 사서 수익률을 올렸다면 22년 7개월 간 100배가 아니라 더 큰 수익률을 얻을 수 있었다.
공황을 뺀 수익률을 보라.
무려 29.31%다.
18년이면 100배가 되는 수익률이다.
그런데 공황의 기간은 4년 6개월간 겨우 7.97%의 연평균 수익률을 거뒀을 뿐이다.
그러나 만약 공황 때 -3%룰을 적용해 주식을 팔지않고 그냥 버티기를 했다면 100배는 커녕 10배도 어려웠을 것이다.
왜냐하면 2000년 닷컴버블 때 85%가 하락하고 2008년 금융위기 때는 지수가 50% 하락했기 때문이다.
그래서 가장 중요한 것은 바로 공황 때 공황을 반드시 피해야 하는 것이다.
그래서 결론은 매년 25%의 수익률을 가지고 100배의 수익을 거둘 수 있었음을 알 수 있다.
워렌버핏은 30년간 23%의 수익률로 세계적인 부를 일구었다.
그렇다면 얼마의 수익률을 올린 것일까?
| 연 | 원금 | 상승률(%) | 상승액 |
| 1 | 1 | 1.23 | 1.23 |
| 2 | 1.23 | 1.23 | 1.5129 |
| 3 | 1.5129 | 1.23 | 1.860867 |
| 4 | 1.860867 | 1.23 | 2.28886641 |
| 5 | 2.28886641 | 1.23 | 2.815305684 |
| 6 | 2.815305684 | 1.23 | 3.462825992 |
| 7 | 3.462825992 | 1.23 | 4.25927597 |
| 8 | 4.25927597 | 1.23 | 5.238909443 |
| 9 | 5.238909443 | 1.23 | 6.443858615 |
| 10 | 6.443858615 | 1.23 | 7.925946096 |
| 11 | 7.925946096 | 1.23 | 9.748913698 |
| 12 | 9.748913698 | 1.23 | 11.99116385 |
| 13 | 11.99116385 | 1.23 | 14.74913153 |
| 14 | 14.74913153 | 1.23 | 18.14143179 |
| 15 | 18.14143179 | 1.23 | 22.3139611 |
| 16 | 22.3139611 | 1.23 | 27.44617215 |
| 17 | 27.44617215 | 1.23 | 33.75879174 |
| 18 | 33.75879174 | 1.23 | 41.52331385 |
| 19 | 41.52331385 | 1.23 | 51.07367603 |
| 20 | 51.07367603 | 1.23 | 62.82062152 |
| 21 | 62.82062152 | 1.23 | 77.26936447 |
| 22 | 77.26936447 | 1.23 | 95.04131829 |
| 23 | 95.04131829 | 1.23 | 116.9008215 |
| 24 | 116.9008215 | 1.23 | 143.7880104 |
| 25 | 143.7880104 | 1.23 | 176.8592528 |
| 26 | 176.8592528 | 1.23 | 217.536881 |
| 27 | 217.536881 | 1.23 | 267.5703636 |
| 28 | 267.5703636 | 1.23 | 329.1115473 |
| 29 | 329.1115473 | 1.23 | 404.8072031 |
| 30 | 404.8072031 | 1.23 | 497.9128599 |
23%를 매년 꾸준히 올렸을 때 498배 올랐음을 알 수 있다.
그래서 버크셔 해서웨이가 그렇게 시가총액이 많이 오른 것이다.
[서진영의 CEO 명심보감] [12] 워런 버핏과 개원절류
작년 12월 중순 주가(株價)가 주당 30만달러(약 3억3000만원)를 넘은 곳이 있다. 전 세계 상장 기업 중 최초 기록인데 워런 버핏이 경영하는 버크셔 해서웨이사(社)의 'A주' 얘기이다. 1962년 버핏이 주당 7.50달러에 사들이기 시작한 후 55년 만에 400만배 정도 상승해 세상에서 가장 비싼 주식이 된 것이다.
http://news.chosun.com/site/data/html_dir/2018/06/28/2018062804064.html
여기서는 A주가 30만 달러라고 하는데 지금은 그보다 더 높다.
Berkshire Hathaway Inc. Class A
NYSE: BRK.A
. https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=brka+stock
2020년 1월 19일 현재 344,970 USD
무려 34만 4천 달러다.
30만 달러였을 때가 100만배인데 지금은 100만배보다 더 많이 올랐다는 얘기다.
그러니 결코 연간 25%가 적은 수익률은 절대 아니라는 뜻이다.
2019년 애플이 몇 %가 올랐는가?
애플
NASDAQ: AAPL
. https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=apple+stock
2019년 1월 20일부터 2020년 1월 19일까지 1년간 무려 107% 올랐다.
그러니 몇 년간의 수익률을 금방 채웠다고 할 수 있다.
그렇다면 우리가 여기서 알아야 할 것은 무엇인가?
수익률을 지키는 것이 가장 중요함을 알 수 있다.
주식은 오를 때는 한꺼번에 오르고 떨어질 때는 한꺼번에 폭락한다.
평소에 1등 주식을 가지고 25% 이상의 수익률을 올리는 것은 그리 어려운 것은 아니다.
하지만 공황에서 제대로 매도를 못하면 수익률이 크게 무너진다.
주식 시장이 좋아서 돈을 번 것을 자신이 잘 해서 수익을 냈다고 착각하지 마라.
-3%일 때 팔지 않고 버티다가는 더 큰 손실을 내고 다시 회복하기 힘들어진다.
떨어질 때 손실을 방어하지 못한다면 시장이 좋을 때 수익률은 아무것도 아니다.
결론 :
1. 나스닥 -3% 폭락 할 때 반드시 전부 매도해서 수익률을 지켜 공황을 피한다.
2. -3% 폭락할 때는 반드시 TLT를 사서 주식하락을 수익으로 바꾼다.
3. -3%의 상황이 아니라면 무조건 세계 1등 주를 들고 있으면서 수익률을 늘린다.
4. 1년에 30% 이상 수익을 올렸다면 대단히 훌륭한 투자를 하고 있는 것이다.
JD 부자연구소
소장 조던
http://cafe.daum.net/jordan777