https://www.youtube.com/shorts/6o93wepj3tY
목소리를 들어보면 특정 지역 사투리가 느껴지는데,
혹시 아시는 분이 계실지도 모르겠습니다.
다만 대화를 길게 이어가려는 느낌은 아니어서
녹취는 비교적 짧은 편입니다.
참고로 이 채널은 녹취 자료를 보관하는 용도이므로
구독은 하지 않으셔도 됩니다.
아직도 구글 상단에 노출되는 광고
이번에 연락한 곳은 구글 검색 시 상단에 노출되는 광고 업체였습니다.
상대방이 처음 보낸 내용을 보면 다음과 같은 단어들이 등장합니다.
#선불유심 #공기계 #실물OTP #체크카드 #신분증
#통장매입 #통장임대 #대포통장 #한도상향 #당일정산
#이체알바 #자금세탁 #보이스피싱
이 키워드들은 꼭 기억해 두시기 바랍니다.
왜 이 물건들을 요구할까?
- 선불유심
- 공기계
- 실물 OTP
- 체크카드
- 신분증
이 다섯 가지는 정상적인 거래에서 요구될 이유가 거의 없습니다.
범죄 조직 입장에서는 타인 명의의 금융 계좌와 통신 수단이 필요하기 때문에 이런 물품들을 확보하려고 합니다.
즉,
이런 물품을 매입하거나 임대하려는 업체는 사실상 피싱 범죄와 연결되어 있을 가능성이 매우 높습니다.
후기 링크는 믿지 마세요
상대방은 후기 링크도 함께 보내주었습니다.
확인해 보니 텔레그램 기반의 후기 페이지였습니다.
문제는 현재도 텔레그램에서는 가상번호 등을 이용해 다수의 계정을 만드는 것이 가능하다는 점입니다.
과거 카카오톡 후기 조작 사례와 비슷한 방식이라고 보시면 됩니다.
범죄 조직이 직접 만든 계정들로 대화를 꾸미고,
마치 실제 거래가 안전하게 진행된 것처럼 보이게 만드는 것입니다.
따라서 후기만 보고 안전하다고 판단해서는 안 됩니다.
"이중계약"의 의미
통화 중 "이중계약"이라는 표현이 나와서 물어보았습니다.
설명에 따르면 하나의 통장을 여러 곳에 임대하는 경우를 의미한다고 했습니다.
하지만 이런 행위가 오래 유지되기는 어렵다고 합니다.
왜냐하면 범죄 조직들이 사용하는 환전소나 자금 이동 경로가 겹치는 경우가 많고,
심지어 범죄자들끼리
"농협 통장 나왔는데 필요하신 분?"
같은 식으로 거래하다가 수사기관에 적발되는 사례도 있다고 합니다.
과거 대출사기와 비슷한 수법
예전에 유행했던 대출사기 기억하시나요?
대출을 해주겠다며 체크카드와 OTP를 요구하고,
"거래 실적을 만들어야 한다"
"신용도를 올려야 한다"
등의 이유를 들며 통장을 사용하게 만드는 방식입니다.
특히 코로나 시기인 2020~2022년경에 매우 많이 발생했던 수법으로 알려져 있습니다.
결국 통장에 돈을 입금했다가 다시 빼는 행위를 반복하게 만들고,
그 과정에서 범죄 자금을 세탁하는 데 이용하는 것입니다.
후기 속에서 드러난 진짜 목적
후기 내용을 살펴보던 중 눈에 띄는 문구가 있었습니다.
"로맨스 스캠 용도입니다."
이 한 문장만으로도 해당 통장이 어디에 사용되는지 어느 정도 짐작할 수 있습니다.
또 다른 대화에서는
"방어기간이 얼마나 되나요?"
라는 표현도 보였습니다.
제 생각에는 해당 통장이 신고되기 전까지 얼마나 사용할 수 있는지를 묻는 것으로 보입니다.
즉,
범죄 조직은 통장을 금융상품으로 보는 것이 아니라
"언제까지 사용 가능한 범죄 도구인가"
를 계산하고 있는 것입니다.
통장 임대는 결국 피싱 범죄에 사용됩니다
여러분이 별생각 없이 빌려준 통장,
판매한 체크카드,
넘겨준 OTP,
양도한 유심은
결국 다음과 같은 범죄에 사용될 가능성이 높습니다.
- 보이스피싱
- 투자사기
- 로맨스스캠
- 리딩방 사기
- 대출사기
- 자금세탁
그리고 해당 계좌에서 범죄 피해금이 발견되면
수사 대상은 통장 명의자부터 시작됩니다.
통장을 빌려주는 순간 공범이 될 수 있습니다
피싱 범죄를 줄이기 위해 가장 먼저 사라져야 하는 것은
통장을 빌려주는 행위
그리고
이체 알바에 참여하는 행위입니다.
아직도 많은 사람들이
- 통장 임대
- 통장 매입
- 이체 알바
- 현금 전달 알바
등에 속아 자신의 계좌를 범죄에 이용당하고 있습니다.
또 일부는 대출을 해주겠다는 말에 속아
"거래 내역을 만들어야 한다"
는 설명을 믿고 통장에 돈이 들어왔다 나갔다 하도록 허용합니다.
하지만 이것 역시 자금세탁 과정에 이용되는 경우가 많습니다.
꼭 기억하세요
✅ 통장 임대는 불법입니다.
✅ 체크카드·OTP·유심 양도도 매우 위험합니다.
✅ 이체 알바는 대부분 자금세탁과 연결됩니다.
✅ 현금 전달 알바는 보이스피싱 수금책일 가능성이 높습니다.
✅ "몰랐다"는 이유만으로 책임을 피하기 어렵습니다.
여러분이 빌려준 통장 하나가 누군가의 전 재산을 빼앗는 범죄에 사용될 수 있습니다.
통장을 빌려주는 순간, 피해자가 아니라 범죄 가담자로 수사를 받을 수 있다는 점을 반드시 기억하시기 바랍니다.